天博官网登录：警惕新零售、互联网+等创新模式的涉传或非法集资问题

  目前，随着科学技术创新和经济发展，慢慢的变多新的技术和理念，开始在实际中得到普遍的应用，近几年被炒得最火的就是“互联网+”和“新零售”了。

  于此同时，这两大创新领域，也成了传销、非法集资的高发领域，笔者百度了“新零售 非法集资”、“新零售 涉传”、“互联网+ 涉传”和“互联网+ 非法集资”等关键词，发现已经有诸多相关的案件曝光。

  2019年2月初，最高法也在官网上通报了近年来人民法院审理非法集资刑事案件情况。其中指出，非法集资组织化、网络化趋势日益明显，互联网＋传销＋非法集资模式案件多发。

  文中特别指出：犯罪分子假借迎合国家政策，打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子，从种植养殖、资源开发、房地产向投资理财、网络借贷、股权众筹、虚拟货币转变，迷惑性更强，“金融互助”、消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网＋传销＋非法集资模式案件多发，层级扩张快，传染性很强，金融监督管理、防范打击难度加大，容易形成跨区域大案。

  其实早在2018年3月，腾讯安全联合实验室反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地对外发布《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》(下简称《白皮书》)，详细分析了2017年传销发展形态趋势及典型事件，独家揭秘了七大新型网络传销模式：

  以钱宝网事件为例，以项目年化收益率高达50%以上吸引投资者，其收益构成中拉人头推广收益占了很大比例，靠着吸收新用户资金用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金，涉案金额高达300亿。

  比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财等等境外投资项目。由于不受国内机构监管，一旦、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。

  已被查处的浙江万家购物网，打着“满500返500”等幌子诱使他人消费和入会，按照资格和条件，将参与者分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员190万，金额高达240.45亿。

  以腾讯守护者计划协助警方破获的“善心汇”案件为例，该组织以“扶贫济困、均富共生”的名目，让人深信在行善的同时也会收获高额利润，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和回报，属于典型的庞氏骗局，一度发展“会员”500多万名，涉案金额达数百亿。该项目在推广模式上存在收入门费、拉人头现象，涉嫌传销、非法集资等违法行为。

  类似2017年3·15曝光的号称“能治百病”的某进口保健品，实际为造假的三无产品。这类传销组织不仅给老人造成经济损失，还会影响其身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。

  比如全国首例社交平台传销案--陈志华传销案，其宣传交59800元代理费，每天只要转发营销课程，拉更多人来听课，就能月入百万，108天买奔驰，6个月买房，一年开上劳斯莱斯。该案涉案人员达329人，涉案金额达461万元。

  如已破获的“魔幻农庄”游戏传销，在短短5个月时间里，先后发展涉及重庆、四川、广东等28个省市的12万余玩家，交易金额达4600万余元。

  此外，据新闻媒体报道，部分地区陆续出现了一些公司以商品订单销售返利模式，通过发布所谓“创新销售模式”广告，承诺提供较高投资回报率，非法吸收社会公众资金，涉嫌传销或非法集资犯罪。从公安机关前期已立案的情况去看，此类公司对外注册名称以农业科学技术、创意投资、酒业、超市等为主，营业范围主要为批发零售商贸服务类。

  主要以召开酒类批发供货会、设立门店、广告宣传或口口相传等方式向社会推广，有的在省级媒体专栏刊登“新经济、新模式、互联网+订单销售”等软广告。这一些企业目前在全省多地设立办事处、分公司，以代购代销名义向社会募集资金，与投资人签订《商品购销协议》、《经销合同》或《委托代理合同》。以已立案的江苏隆承农业科技开发公司为例，约定集资参与人每单投入1万元，可购买3万元酒，其中自提1万元酒，其余2万元扣除25%的销售费用即5000元后，剩余的1.5万元按每周375元、分40周返给集资参与人，商品销售款返还结束后年化收益达50%以上。

  此类公司除了以酒为道具外，有的还以农产品、保健品等为道具，经销商品大多存在假冒著名商标、产品质量未经有关部门检测等问题。有的公司已建立消费商城，以更丰富的商品吸引众多购买的人投资以及积分消费，有些甚至鼓吹“消费订单”模式升级为“资产订单”模式。据公安机关调查，这一些企业所售商品标示价格严重虚高，无法通过零售渠道对外销售获利，根本无实际盈利能力，商品在其中只是诱骗投资者的道具，实际上也没有等值商品对应投资者的投资金额，一旦新客户投资不能支撑老客户返利，资金链必然断裂，商品也无法等额取回。